中国金融体系参与机构大起底

　　金融体系的参与机构林林总总，小编在金融行业摸爬滚打多年，但对金融体系的参与机构仍是雾里看花，有些清楚，有些懵懵懂懂。自2018年5月2日开始，小编以“王占祥骆驼之旅”微信公众号为抓手，深入研究，并陆续整理了金融体系各参与机构的情况。八个月过去啦，终于告一段落。现在汇编在一起，分享给各位朋友参考。

　　一、金融机构的构成

　　金融机构是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行、证券公司、期货公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司、信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司以及中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。

　　二、国务院顶层监管机构

　　货币政策：中国人民银行

　　财政政策：财政部

　　三、自律机构

　　⒈中国人民银行指导的

　　⒉中国证监会指导的

　　⒊中国银保监会指导的

　　四、中国人民银行直属机构

　　五、中国证监会辖区

　　⒈证券公司

　　⒉基金管理公司

　　⒊期货公司

　　⒋证券交易、结算

（注：中国结算设有三个分公司，上海分公司负责上交所的结算、深圳分公司负责深交所的结算、北京分公司负责新三板的结算）

　　⒌期货交易（交易所结算）

　　⒍OTC市场（场外交易市场、柜台交易市场、店头市场）

　　证券公司柜台市场、区域性股权交易市场等私募市场的信息和交易联网服务，非公开募集方式设立的产品的报价、发行与转让：中证机构间报价系统股份有限公司

　　⒎中国证监会核准资格或者协会备案的服务类机构

　　①托管

　　②外包

　　③基金销售

　　④基金评价

　　⑤机构投资者

　　⑥专项业务

　　⑦三方存管

　　⑧其他服务机构

　　律师事务所从事证券期货业务，以前也是需要证监会审批的，2002年取消了（感谢李洋律师提供咨询）。

　　⒏证监会其他会管单位及其子公司

　　①证券金融公司

　　为证券公司融资融券业务提供配套服务：中国证券金融股份有限公司

　　②交易所信息和技术服务

　　③港股通业务

　　④其他

　　六、中国证监会辖区的国际合作、中国控制或参股的境外交易所

　　七、中国银保监会辖区（银行业金融机构法人）

　　2018年2月9日，中国银监会网站公布了4549家银行业金融机构法人名单（截止2017年12月底），详见《一网打尽︱银行业金融机构法人名录（2017年12月）》。

　　⒈开发性金融机构1家

　　国家开发银行

　　⒉政策性银行2家

　　中国进出口银行、中国农业发展银行

　　⒊邮储银行1家

　　邮政储蓄银行

　　⒋住房储蓄银行1家

　　中德住房储蓄银行

　　⒌国有大型银行5家

　　工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行

　　⒍股份制银行12家

　　中信银行、光大银行、招商银行、浦发银行、民生银行、华夏银行、平安银行、广发银行、兴业银行、渤海银行、浙商银行、恒丰银行

　　⒎民营银行17家

　　天津金诚银行、重庆富民银行、威海蓝海银行、上海华瑞银行、四川新网银行、江苏苏宁银行、浙江网商银行、北京中关村银行、梅州客商银行、温州民商银行、吉林亿联银行、安徽新安银行、前海微众银行、武汉众邦银行、辽宁振兴银行、湖南三湘银行、福建华通银行

　　⒏外资银行39家

　　汇丰银行等。

　　⒐城商行134家

　　包括北京银行、上海银行、江苏银行、南京银行、宁波银行等。

　　⒑农村金融机构共3883家

　　包括农村商业银行1262家、农村信用社965家、农村合作银行33家、村镇银行1562家、农村资金互助社48家、贷款公司13家（《什么是贷款公司？》）。

　　⒒金融租赁公司68家

　　根据聚创资产统计，至2018年8月底中国金融租赁公司已达70家（其中3家金租专业子公司、1家筹建期）注册资本已达2004亿元人民币。在已成立的70家金租公司69家已经开业经营，中车金融租赁有限公司于2018年获批后正在积极筹建准备开业。3家专业子公司为：交银航空航运金融租赁有限责任公司、招银航空航运金融租赁有限公司、华融航运金融租赁有限公司。

　　⒓消费金融公司22家

　　⒔汽车金融公司25家

　　⒕金融资产管理公司4家

　《什么是金融资产管理公司？》。中国华融资产管理公司（CHAMC）、中国长城资产管理公司（GWAMCC）、中国信达资产管理公司（CINDAMC）和中国东方资产管理公司（COAMC）。

　　⒖金融资产投资公司5家

　《什么是金融资产投资公司？》。工银金融资产投资有限公司、农银金融资产投资有限公司、中银金融资产投资有限公司、建信金融资产投资有限公司、交银金融资产投资有限公司。

　　⒗货币经纪公司5家

　《什么是货币经纪公司？》。上海国利货币经纪有限公司、上海国际货币经纪有限责任公司、平安利顺国际货币经纪有限责任公司、中诚宝捷思货币经纪有限公司、天津信唐货币经纪有限责任公司。

　　⒘其它金融机构9家

　　⒙企业集团财务公司247家

　　八、中国银保监会辖区（保险、信托）

　　⒈保险机构

　　截止2018年5月26日，根据原保监会网站信息，保险集团控股公司（12家）、人身险保险公司（93家）、财产险保险公司（87家）、再保险公司（12家）、保险资产管理公司（24家）、外资保险公司代表处（190家）、其他保险机构（5家）。

　　详见《一网打尽︱保险机构名录（2018年5月）》。

　　⒉保险专业代理公司

　　保险专业代理机构是指根据保险公司的委托，向保险公司收取佣金，在保险公司授权的范围内专门代为办理保险业务的机构，包括保险专业代理公司及其分支机构。

　　详见《什么是保险专业代理公司？》

　　⒊保险经纪公司

　　保险经纪机构是指基于投保人的利益，为投保人与保险公司订立保险合同提供中介服务，并按约定收取佣金的机构，包括保险经纪公司及其分支机构。 

　　详见《什么是保险经纪公司？》

　　⒋信托公司

　　截止2018年5月，信托公司共计68家（2018年5月26日取自中国信托业协会官网“首页>关于协会>会员单位”栏目，小编不太清楚，该数据是否包括了所有的信托公司）。

　　详见《一网打尽︱信托公司名录（2018年5月）》。

　　九、中国银保监会辖区（新划入的三类机构）

　　2018年5月8日，商务部印发《关于融资租赁公司、商业保理公司和典当行管理职责调整有关事宜的通知》（商办流通函〔2018〕165号）明确，将制定融资租赁公司、商业保理公司、典当行业务经营和监管规则职责划给中国银行保险监督管理委员会，自4月20日起，有关职责由银保监会履行。

　　详见《融资租赁公司、商业保理公司和典当行划归银保监会管理》。

　　⒈融资租赁公司

　　根据聚创资产统计，截至2018年8月底，中国融资租赁企业数量已达10411家，合同余额6万亿人民币。2018年9月份后中国商租公司将由中国银监会统一制定监管办法并由地方金融办代管，整个行业将会更加规范，有利于突出融资租赁行业的优势。根据目前中国融资租赁市场规模推算，未来融资租赁将成为继银行之后第二大融资工具，市场规模将在2020年左右达到20万亿！

　　⒉商业保理公司

　　据2018年10月15日互联网文章《国际保理表现亮眼，全国注册商业保理公司突破7500家》数据，全国商业保理企业注册数量突破7000家，2017年业务规模将达8000亿元人民币，服务的中小企业数量超过10万家。其中深圳市注册商业保理企业数量超过6000家，占全国注册总量的85%。

　　实际上，这一领域已有100多年的发展历史，欧美保理行业比较发达。在2008年金融危机期间，国际保理表现亮眼，企业难以从银行获得贷款，却能从保理商那里获得。

　　⒊典当行

　　据来自互联网的非官方信息，截至2012年12月末，全国依法设立的典当行4433家，注册资金总计584亿元，全国典当从业人员3.9万人，累计发放当金(典当总额)1801亿元，约占当年银行贷款的2.5%。

　　据来自互联网的非官方信息，截至2013年6月底，全国共有典当行进一步增加至5238家，分支机构达到535家，全国典当业实现典当总额1180亿元，同比增长38%。

　　据前瞻数据库数据显示，截至2016年12月底，全国共有典当企业8280家，分支机构932家，注册资本1666.6亿元，从业人员5.3万人。

　　十、金融行业投资者保护

　　资本市场中小投资者合法权益保护：中证中小投资者服务中心有限责任公司

　　证券投资者保护：中国证券投资者保护基金有限责任公司

　　期货投资者保护：中国期货市场监控中心有限责任公司

　　信托投资者保护：中国信托业保障基金有限责任公司

　　十一、其他交易场所

　　⒈外币、本币、债券和衍生品交易

　　⒉保险交易

　　⒊票据交易

　　⒋黄金交易

　　十二、金融市场基础设施

　　⒈金融市场基础设施的定义

　《金融市场基础设施原则》的定义，金融市场基础设施是指参与机构（包括系统运行机构）之间，用于清算、结算或记录支付、证券、衍生品或其他金融交易的多边系统。

　　详见《什么是金融市场基础设施？》。

　　⒉国际纲领性文件

　　2012年，国际清算银行支付结算体系委员会（CPSS）和国际证监会组织（IOSCO）技术委员会联合发表的《金融市场基础设施原则》。

　　⒊我国的金融市场基础设施

　　根据中国人民银行、中国证券监督管理委员会2014年1月联合发布的《关于开展金融市场基础设施评估工作的通知》，对我国的金融市场基础设施进行了界定，详见《我国的金融市场基础设施》。

　　十三、金融市场的登记机构

　　拥有基金份额登记职能的公募基金管理公司

　　为在其柜台市场发行、销售与转让的私募产品提供登记、托管与结算服务的证券公司

　　十四、其他机构

　　⒈债券估值服务

　　⒉信用及增进

　　特别说明：

　　⒈鉴于小编一直从事证券、基金的后台支持工作（信息技术、运营结算），对前台业务理解的未必准确，本文难免有不准确之处，也可能疏漏了某些类别的机构，恳请各位读者发现之后一定不吝赐教！提前谢谢啦！

　　⒉文中股权类插图选自“金融监管研究院”微信公众号2018年10月2日孙海波、刘绍芳的文章《一文读懂：中国有哪些银行业金融机构？》，特别感谢！

　　⒊本文封面图片为留日攻读漫画专业的王冠霖同学的作业，特别感谢！

　　⒋工作和学习，相辅相成。工作不息，学习不止。2018年，工作上，小编尽心尽力，公募基金交易模式转换试点走在了行业的第一方阵；学习上，此文权且作为一篇论文答卷，祈求对朋友们也能有所裨益。回首即将逝去的2018年，知天命之年，小编没有虚度！预祝各位朋友2019年工作顺利，学习进步，生活幸福！

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